[ 1. Utilizzare le applicazioni ]

Funzionalità del Book Incassi
Come le distinte raggiungono la banca destinataria




[Funzionalità del Book Incassi]

Nel Book Incassi troverete le applicazioni che vi consentono di utilizzare elettronicamentei diversi servizi di incasso attualmente disponibili presso le banche italiane.

Nell'ambito aziendale, per la gestione dei rapporti economici con i clienti, potete utilizzare più modalità di incasso:

Il Servizio M.A.V. (Pagamento Mediante Avviso) è un incasso di crediti mediante invito al debitore di pagare presso qualunque banca utilizzando un apposito modulo inviatogli dalla banca del creditore.

Il Servizio R.I.D. (Rapporti Interbancari Diretti) e' un incasso di crediti sulla base di un ordine permanente di addebito conferito dal debitore.


Il Servizio Ri.Ba. (Ricevuta Bancaria Elettronica) e'un incasso di crediti mediante invio di ricevuta elettronica emessa dal creditore.

Il Servizio Allineamento Elettronico Archivi (A.E.A.)permette alla banca di allineare le anagrafiche dei debitoridelle distinte dispositive Rid con gli archivi anagrafici provenienti da applicazioni aziendali esterne a TLQ.


Le applicazioni appartenenti al Book Incassi sono orientate alla gestione di ordini di incasso e vi consentono di procedere all’elaborazione locale di dati che saranno fatti pervenire alle banche di cui siete clienti. Dette applicazioni vi garantiscono:

• inserimento di singole disposizioni

« Nelle singole disposizioni sono indicati: il nominativo e l'indirizzo del cliente, l'importo da incassare, la scadenza del debito, la causale del debito, le coordinate bancarie di appoggio del cliente debitore.

• generazione di distinte di presentazione

« Allo sportello bancario si utilizza di solito l'apposita modulistica per la compilazione delle distinte per l'incasso. Tali distinte, una volta compilate, raggruppano le singole disposizioni cioè i singoli ordini di incasso.

« La distinta di presentazione raccogliele singole disposizioni e riepiloga il numero el'importo complessivo degli incassi da effettuare.

• gestione di un archivio storico delle singole disposizioni
• gestione di un archivio storico di distinte di presentazione
• rielaborazione di disposizioni importate dal sistema informativo aziendale
• importazione di distinte di presentazione generate dal sistema informativo aziendale
• stampe riassuntive e di dettaglio
• autorizzazione e crittografia delle distinte di presentazione che intendete inoltrare alle vostre banche e trasformazione delle stesse in un archivio pronto per la trasmissione alla banca.

Potete accedere al Book Incassi mediante TLQ, utilizzando l’area di lavoro Books. Nel Book Incassi vi sono messe a disposizione l'applicazione M.A.V., l'applicazione R.I.D., l'applicazione Ricevute elettroniche e l’applicazione Allineamento elettronico archivi.

« Per poter utilizzare le applicazioni contenute nel Book Incassi è necessario che l'Amministratore di Sistema vi abiliti all'utilizzo delle applicazioni. Tale abilitazione viene predisposta al momento della configurazione dell'utente e coinvolge anche la vostra abilitazione all’autorizzazione.

Consultate i paragrafi Profili ed I Books.



Le applicazioni del Book Incassi sono predisposte affinché sia possibile operare in tre diverse modalità:

• inserimento manuale delle disposizioni di incasso e generazione
  automatica delle distinte di presentazione.
• importazione dal sistema informativo aziendaledelle singole disposizioni. Esse, in questo modo, verranno elaborate come se fossero state inserite manualmente.
• importazione dal sistema informativo aziendale della distinta di presentazione. Se i dati generati con il vostro sistema informativo rispettano gli standard di trasmissione elettronica bancaria allora utilizzerete solole funzioni per l'importazione di dati e per l'autorizzazione alla trasmissione.

« E' possibile che il vostro sistema informativo aziendale non possa fornire tutti i dati necessari per la corretta compilazione delle disposizioni di incasso secondo gli standard bancari. In questo caso potete effettuare tutte le modifiche che sirendono necessarie per predisporre le varie disposizioni di incasso ad una corretta generazione della distinta, fino alla trasmissione elettronica. Le disposizioni di incasso, indipendentemente dal modo secondo il quale sono state generate, vengono depositate, in seguito all’autorizzazione, nell'area di lavoro Dati da Trasmettere di TLQ.




[Come le distinte raggiungono la banca destinataria]

L'utilizzo delle applicazioni disponibili nel Book Incassi e in TLQ vi consente di integrare in maniera ottimale il processo di meccanizzazione aziendale degli incassi con il sistema bancario. Infatti, da un lato, le applicazioni M.A.V., R.I.D. e Ricevute Elettroniche vi permettono di generare o di acquisire dalle procedure contabili le distinte di presentazione e, dall’altro, in seguito alla vostra autorizzazione, TLQ vi permette ditrasferire automaticamente questi documenti di incasso al sistema informativo bancario.

In qualsiasi momento alla voce di menu Mailbox di TLQ potete consultare l'area di lavoro Dati da trasmettere per visualizzare la lista delle disposizioni di incassoda voi preparate ed autorizzateper la trasmissione alle banche.

L'attivazione di un colloquio elettronico tra l'azienda e il sistema informativo bancario italiano rende necessaria una standardizzazione della struttura dei dati telematici.



Solo rispettando i requisiti imposti dalla comunicazione in modalità elettronicacirca il formato e la struttura dei dati,lo scambio delle informazioni tra l'azienda e la banca e viceversa avverrà in modo rapido e sicuro.

« I controlli effettuati dalle applicazioni e da TLQ vi potranno sembrare talvolta estremamente rigidi, ma rigide sono le regole dettate dal servizio Corporate Banking Interbancario.




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